Digitale Prozessoptimierung ist der einzige Weg zur Glückseligkeit? Sicher ist es wichtig, so kosteneffizient wie möglich zu arbeiten. Und dazu gehört es die Prozesse zu verschlanken und zu optimieren. Das sind wesentliche Faktoren im Zuge der rasanten Digitalisierung in der Finanzdienstleistung. BiPRO und Co. leisten dabei einen großen Beitrag.

Online-Kundenportale sind dabei ein wichtiger Entwicklungsschritt. Den Kunden also mitnehmen ins neue Zeitalter. Oder sind die Verbraucher nicht schon im neuen Zeitalter und die Angebote müssen nachgezogen werden? Fast jeder hat heute einen Internetzugang, 98% der Deutschen kaufen online ein und über die Hälfte aller Internetzugriffe finden mittlerweile über Mobilgeräte, also Smartphones und Tablets statt.

Dennoch muss die Frage gestellt werden, ob der Kunde eine Versicherung oder ein Finanzprodukt mehr kauft, nur weil er seinen Versicherungsschein online auf einer App einsehen kann? Oder gehört doch mehr dazu?

Kundenerlebnis und die Begeisterung muss für alle Kunden gleichermaßen erlebbar sein sagt man. Nur dann wird sie vom Kunden auch wahrgenommen und kann zur Wertschöpfung beitragen.

Ist es nicht vielmehr die Art und Weise der Kommunikation und der Konsumierung, die sich so elementar verändert hat? Wir kaufen nicht mehr beim Fachhändler um die Ecke. Wir kaufen aber auch nicht mehr einfach nur online über eine Webseite ein. Interaktive Kommunikation und ein einfaches angenehmes Handling sind die Erfolgsfaktoren der erfolgreichen Einkaufsplattformen. Der Kunde kann in sehr vielen Bereichen selbständig 24 Stunden, 7 Tage die Woche alle Informationen, die er für eine Kaufentscheidung braucht, einfach und schnell über sein Mobiltelefon erhalten. Er kann sich informieren und maßgeschneiderte Produkte kaufen. Umfangreichere Produkte können konfiguriert und durch gezielte Fragen und Formulare passgenau gefunden werden.

Finanzberatung ist dafür zu komplex? In manchen Bereichen mag das stimmen. Vielleicht. Aber die meisten Prozesse sind standardisierbar. Und was man standardisieren kann, kann man auch weitestgehend automatisieren. Und was man automatisieren kann, kann man unbegrenzt über Internet und App-Technologie allen Kunden und Interessenten bereit stellen.

Es gibt inzwischen zahlreiche Fintechs, Insurtechs, Softwarehersteller usw. die  an diesen Technologien arbeiten und diese Entwicklung massiv vorantreiben. Wichtig und wesentlich für den Erfolg wird es sein, die Bedürfnisse des Kunden, also sowohl die Berater, als auch die Verbraucher zu erkennen und zu treffen. Wer hier heute die entscheidenden Schritte vorangeht, wird in Zukunft deutliche Wettbewerbsvorteile und damit Marktanteile erlangen. Selten war die Chance größer, sich in diesem Markt zu behaupten, die Kunden nachhaltig zu begeistern und sein Unternehmen erfolgreich zu positionieren.

Beratung & Information: info@versicherungssoftwareportal.de

Alles fing damit an, dass ein Pool ein neues Verwaltungsprogramm für seine Mitglieder suchte.

Da es diesbezüglich mittlerweile zahlreiche Angebote auf dem Markt gibt, eine ganze Reihe genereller Anforderungen erfüllt werden und darüber hinaus optionale Möglichkeiten für die einzelnen Poolmitglieder möglich sein sollten, waren Suche und Vergleich kein wirklich leichtes Unterfangen.

Um einen Überblick zu bekommen, wurde zunächst der kostenlosen Software-Review 2017 „Verwaltungssysteme für die Versicherungswirtschaft“ bestellt. Mithilfe dieser umfassenden und detaillierten Aufstellung hoffte man, das passende Programm selbst zu finden. Unterstützungsangebot von  aussen wurden zu diesem Zeitpunkt nicht in Anspruch genommen.

Aufgrund der Detailinformationen im Review zu den einzelnen Programmen stellte sich schnell heraus, das es nicht das eine perfekte Programm gab, keines alle Vorgaben erfüllte, technische Details zum Teil mit bestehenden Systemen nicht kompatibel waren und ähnliches.

So vergingen Wochen und Monate mit vergleichen, abwägen – ohne echtes Ergebnis.

Darum entschloss man sich dann, doch neutralen Expertenrat zu nutzen. Ein Anruf beim VSP und in Rahmen eines individuell vereinbarten Beratungs- und Auswahlprozess wurde eine Lösung gefunden.

Der oben beschriebenen Weg ist nicht ungewöhnlich, begegnet uns so oder ähnlich fast täglich in unserer Arbeit. Allen, die zu wenig Know how und Erfahrung bei der Softwarebeurteilung -auswahl haben, bieten wir zu jedem Zeitpunkt fachliche und neutrale Beratung und Unterstützung: von der Bedarfsanalyse, über die Software-Auswahl bis zur Implementierung und Schulung.

Teilen Sie uns gerne Ihre Erfahrungen mit: martin.kinadeter@versicherungssoftwareportal.de

Die Einführung der IDD mit Wirkung zum 23.02.2018 wird eventuell eine weitere Marktkonsolidierung zur Folge haben.

Damit muss man sich aber nicht abfinden. Es gibt Möglichkeiten sich optimal und zeitsparend aufzustellen.

Zukünftig werden Vermittler verpflichtet sein, noch stärker Ziele und Wünsche des Kunden zu beachten, eine detaillierte Risikoprofilierung vorzunehmen und im Kundeninteresse einen Produktvergleich auf Grundlage einer umfassenden Partner- und Produktwelt und mit einer vernetzten Angebots- und Vergleichssoftware anzustellen. Beim Verkauf sogenannter IBIPs (Investment Based Insurance Products) oder Fondspolicen müssen die Produkteignung mindestens einmal im Jahr geprüft und aktive Warnhinweise zu Produkten gegeben werden. Hinzu kommen rechtskonforme Dokumentationsunterlagen. All diese Pflichten werden viele Vermittler erst mal überfordern.

Auf Makler und Berater kommen erhöhte zeitaufwendige Anforderungen an die Beratungsqualität, in der Ziele und Wünsche abgefragt werden müssen, zu. Ebenso sollen vermittelte Produkte einmal jährlich überprüft werden. Nicht zu vergessen sind natürlich die Dokumentation der gesamten Vorgänge.

Mit der geeigneten Technik wird das machbar sein.

Hier kommen wir vom VSP zum Zuge und können heute schon Tools empfehlen, die die Umsetzung der IDD möglich machen.

Informationen zu Produktvorstellungen: info@versicherungssoftwareportal.de

Informationen zu Workshops zum IDD-Umsetzungsgesetz: info@versicherungssoftwareportal.de

Gewerbe- und Industrieversicherungen mit ihren speziellen Möglichkeiten, aber auch speziellen Anforderungen wurden hier bereits mehrfach thematisiert.

Rechtliche Fragen und branchenspezifische Notwendigkeiten gilt es zu berücksichtigen, wenn man sich als Makler in diesem Feld betätigt. Doch nicht nur versicherungsfachliche Kenntnisse, wie zum Beispiel zu Flottenmanagement oder Seegeschäft/Schiffspolicen, sondern auch komplexere Abrechnung aufgrund differenzierter Deckungs- und Versicherungsnotwendigkeiten (Berücksichtigung von Firmenstrukturen, internationales Geschäft etc.) sind von Bedeutung.

Spezielle MVPs für Gewerbe- und Industrieversicherungen beinhalten daher neben den Instrumenten für Beratung, Vertragsabschluss und -verwaltung auch Inkassotools.

• Bei Maklerinkasso wird im Regelfall standardmäßig sowohl die gesamte Prämien-, als auch die Courtage-Abrechnung automatisiert abgewickelt.
• Im Idealfall bietet das MVP aber darüber hinaus durch eine umfassende Courtage-Kontrolle auch eine wichtige Arbeitserleichterung für Direktinkasso.

Man sieht, ein solches Programm berücksichtigt alle Besonderheiten vom Erstkontakt bis zur Abrechnung und erleichtert damit jedem Makler, der in diesem Geschäftsbereich aktiv ist, die Arbeit.

Fragen Sie uns; wir informieren Sie über Angebote am Markt. info@versicherungssoftwareportal.de

Oder wir vereinbaren einen Termin für eine kostenfreie, individuelle Webpräsentation – aus der Praxis für die Praxis. info@versicherungssoftwareportal.de

Gerade bei Gewerbe und Industrieversicherungen geht es oft um sehr spezielle Anforderungen an die Datenhaltung und Verwaltung sowie die Aufbereitungsmöglichkeiten der Daten, auch in Nischenbereichen, wie z.B. dem maritimen Versicherungsgeschäft und KFZ-Flotten mit ihren Spezialitäten, mit denen die Gewerbemakler umgehen müssen.

Mangels Marktkenntnissen werden einfache MVP genutzt, die sich aber im Bereich der Gewerbemakler nicht auskennen und entsprechende, teure Anpassungen auch gegen Geld nicht durchführen können.

Dafür gibt es preiswerte Spezialanbieter, die die Themen beherrschen und gemeinsam mit den Kunden weiterentwickeln.

Neueinsteiger zögern, da sie nicht wissen, dass es ganz spezielle Software gibt, die Beratung, Verkauf, Verwaltung und Abwicklung unterstützt oder sie nicht auf ihre Tauglichkeit einschätzen können.

Das VSP Versicherungssoftwareportal hat die Möglichkeiten, hier Abhilfe zu schaffen. Sei es bei ersten Überlegungen, sich ein neues Geschäftsfeld aufzubauen oder bei der Optimierung der bestehenden Strukturen – von der Beratung und Konzeptionierung über die Auswahl bis zur Implementierung steht VSP beratend und betreuend bereit.

Nachfolgend wird am Beispiel „Seegeschäft/Schiffspolicen“ aufgezeigt, was Software für sehr spezielle Anforderungen alles leisten kann – und dem Makler so neue Möglichkeiten eröffnet, ohne das nautische Geschäft im Detail zu kennen.

Maritimes Versicherungsgeschäft

In einer speziellen Schiffsdatenbank werden die Eckdaten jedes Schiffs gespeichert und gepflegt:

• Name
• Klasse
• Kategorie
• Flagge
• Baujahr
• Gross-Tonnage
• Deadweight
• Rufzeichen
• IMO / ENI

Die wichtigste Information dabei ist die unveränderliche IMO- / ENI-Nummer, eine einmalig zugeteilte und dauerhaft beim Schiff verbleibende Identifikationsnummer.
Für Makler und Versicherungen ist über sie die Vertragshistorie eines Schiffs immer nachvollziehbar ist, unabhängig von Namenswechsel, Ausflaggung, Vercharterung. So kann ein Schiff im Laufe der Zeit bei unterschiedlichen Kunden unter verschiedenen Namen und Flaggen vorhanden sein.

Zusätzlich zu den Basisdaten, kann zu jedem Schiff ein Weblink für den Abruf weiterer aktueller Daten zum Schiff (Standort, Wartungsstatus etc.) hinterlegt werden.

Da es sich bei Schiffen im Allgemeinen um Beteiligungsgeschäfte handelt, gibt es besondere Anforderungen an die Policierung, die das Programm anbietet und berücksichtigt.

So können verschiedene Berechnungsarten angewandt werden, zum Beispiel:

• Jahresprämie p.r.t. Gross-Tonnage x Rate (oder Mindestprämie)
• 7-Tagesprämie und Mindestprämie
• Deposit, Jahresprämie p.r.t in % vom Wert (oder Mindestprämie)

Ausserdem kann der Versicherungswert anteilig zu unterschiedlichen %-Sätzen bei den Versicherungen eingedeckt werden, um daraus die Gesamtprämie zu ermitteln.

Aufgrund der Internationalität des Seegeschäfts können Policen in beliebiger Währung geführt werden, allgemein in USD oder GBP.

Ebenso können in der Schadenbearbeitung Regulierungen in jeder gewünschten Währung geleistet werden.
Für die Schadenbearbeitung können unterschiedliche Franchisen (Selbstbeteiligungen) hinterlegt und in die jeweiligen Schaden übernommen werden.

Man sieht, ein solches Programms berücksichtigt die Besonderheiten des nautischen Gewerbes, bleibt bei versicherungsrelevanten Entwicklungen immer auf dem neuesten Stand und ermöglicht damit jedem Makler, in diesem Geschäftsbereich aktiv zu sein.

Trauen Sie sich. Schreiben Sie uns und wir helfen Ihnen bei den ersten Schritten und gerne auch auf Dauer. E-Mail

Vergleichbare Tools gibt es natürlich auch für andere Spezialgebiet der Gewerbe- und Industrieversicherung. Fragen Sie uns für Ihr Fach- oder Interessensgebiet und wir vermitteln Ihnen den Kontakt zum Spezialisten. E-Mail

Die Herausforderungen des 21. Jahrhunderts

Digitalisierung ist ein Wort und ein fortschrittlicher Gedanke dem alle hinterher laufen. Warum aber hinterher laufen? Ist es nicht einfacher vorweg zu gehen? Nicht ganz, da sind noch alte Zöpfe abzuschneiden, Muster zu verändern, Ängste abzubauen und Chancen zu suchen. Wir als VSP suchen die Chancen.

Eine erfolgreiche Digitalisierung kann nur durch Systemintegration und einen Branchenansatz funktionieren. D.h. alle können an der Digitalisierungswelle teilnehmen, da die Kosten auf alle Marktteilnehmer fair verteilt werden. Derzeit ist es noch so, dass alle die es bezahlen können die Technik allein im Haus haben möchten. Die ersten Player setzen bereits auf Branchenlösungen,die sich entwickeln. Hier treten aber sehr hohe Kosten für die Versicherer auf.

Dieses Modell funktioniert nur für die großen Player; die kleinen bleiben auf der Strecke, da sie die Entwicklungskosten nicht zahlen können.

Aber müssen sie das wirklich oder gibt es andere Lösungen?

Größere Märkte und Chancen im Productplacement

Der sehr heterogene Versicherungsmarkt benötigt heute Lösungen, die nicht mehr nur firmen-, sondern marktorientiert sind.

Vorteile der neuen Techniken sind die Möglichkeiten, Online- und Offline-Welten zu verbinden. Vertriebspartnergewinnung und das Productplacement bekommen größere Märkte. Neue Nischenprodukte erobern die Welt. Online-Versicherungen platzieren sich.

Digitale Makler entstehen

Kosten lassen sich durch intelligente Crossover-Lösungen erheblich senken, die ausserdem Vorteile bieten, den Kunden mit dem Vertrieb und die Betriebsabteilungen untereinander besser zu verzahnen. Eine schnellere und preiswertere Kommunikation entsteht. Weitere Vorteile bieten sich Versicherern, in dem sie sich die Schnittstellen mit den MVP-Herstellern und Vergleichern teilen. Aber auch das ist teuer, da proprietäre Schnittstellen erstellt und gepflegt werden müssen.

Nachteile haben folglich jene Versicherungsunternehmen, die diese Kosten nicht stemmen können. Das sind alle jene kleinen Versicherer und Deckungskonzeptionäre, die nicht die große Kapitaldecke haben, um sich auf Wagnisse und umfassende IT-Projekte einlassen zu können. Hier sind Modelle und Konzepte gefragt, die eine schnelle zuverlässige Umsetzung solcher Projekte gewährleisten.

Nachteile entstehen durch die bereits belasteten IT-Abteilungen, die mit vielen regulatorischen und prozessualen Projekten weitestgehend ausgelastet sind.

Eine weitere Thematik, und dabei für viele Problematik, ist ganzheitliches Handeln, um die Verzahnung bestehender Inhouse-Systeme zu gestalten.

Die Lösung besteht darin, Lösungen zu schaffen, die alle Abteilungen und Beteiligten zusammenführt.

Einen ersten Überblick geben Ihnen der VSP-Anbieter- oder der -Leistungsvergleich. Kostenlose Anforderung per E-Mail.

Sie möchten Zugriff auf die Berater-Datenbank oder noch lieber eine unabhängige Beratung? E-Mail genügt.

Sie wissen schon, dass Sie auf jeden Fall an BiPRO teilhaben wollen!? Dann sagen wir Ihnen, wie Sie das am Besten machen und schnell sich Marktvorteile verschaffen können. E-Mail

Niemand wird der Aussage widersprechen, dass Daten Grundlage aller Betriebsabläufe und Entscheidungen und damit quasi bares Geld sind.

Unter diesem Aspekt sollte es eigentlich selbstverständlich sein, diesen entsprechende Aufmerksamkeit zu schenken, die Aktualität zu gewährleisten, den Bestand zu pflegen und einen reibungslosen Abgleich und Austausch sowohl intern als auch extern sicherzustellen.

Die Realität aber zeigt immer wieder, dass im Tagesgeschäft andere Prioritäten gesetzt werden, keine ausreichende Manpower zur Verfügung steht oder zur Verfügung gestellt wird.

Ausserdem hinkt die praktische Umsetzung oft hinter den technischen Möglichkeiten hinterher. Da werden nach wie vor Excel-Listen händisch geführt, verschiedene Abteilungen und zum Teil sogar innerhalb von Abteilungen verfahren sogar einzelne Mitarbeiter mangels klarer Vorgaben und Richtlinien mehr oder weniger nach Gutdünken.

Und selbst bei Nutzung ja durchaus vorhandener Software zur Unterstützung sind dies oftmals nur Insellösungen innerhalb bestimmter Unternehmensbereiche oder für einen bestimmte Datenverwendung.

Sinnvoller und heutzutage durchaus möglich ist aber ein effizientes Datenmanagement, basierend auf einer einheitlichen Datenbasis für alle Bereiche, von der Produktentwicklung über den Vertrieb bis zu Controlling und Unternehmensführung.

Ein solches Datenmanagement gleicht Daten automatisch ab, erstellt Reportings nach individuellen Anforderungen und Vorgaben, liefert Adressen, Zahlen etc. für die Produktentwicklung, stellt Zahlen für die Auswertung von Vertriebsaktivitäten bereit und vieles mehr.

Und so schafft es mehr Möglichkeiten mit letztlich weniger Aufwand und somit eine deutlich höhere Effizienz bei Personal und Technik.

Stichwörter hierzu sind MVP, ERP und aktuell der zukünftig mögliche Datenaustausch zwischen allen Beteiligten, also auch über die hauseigene Verwendung hinaus, mit dem Datenserver DS1.

Ich bin an einer kostenfreien Erstberatung interessiert. E-Mail
Ich bin an der Leistungsübersicht VSP interessiert. E-Mail
Ich bin an der Produkt- und Preisliste interessiert. Bitte senden Sie mir diese zu

Nach der Konzeptionsphase, der Gründung der Genossenschaft und ersten Workshops mit Interessenten und Vertretern der verschiedenen Marktteilnehmer läuft jetzt die Vorbereitung für die praktisch-technische Umsetzung und den Start des Datenservers.

Hierfür bietet die Datenserver-Genossenschaft Partnern aus allen Marktbereichen (Versicherer, Vertriebe, Software-Hersteller) die Möglichkeit, von Anfang an dabei zu sein.

Nutzen Sie diese Chance und sichern Sie sich Ihre Vorteile als Genossenschaftsmitglied:

• 50% Rabatt auf alle Leistungen.
• Aktive Mitgestaltung unter Einbringung Ihrer individuellen Anforderungen und Interessen.
• Profitieren Sie als einer der Ersten von einer höheren Digitalisierungsquote bei Belegen und Daten, einer Reduzierung der manuellen Nacharbeit durch höhere Datenqualität und Kosteneinsparungen durch die Nutzung nur noch einer Schnittstelle.
• Positionierung als innovatives Unternehmen.

Da die Genossenschaft für die Prototypenphase nur ein begrenzte Zahl Partner berücksichtigen kann, gilt das Prinzip „First come, first serve“. D.h. wer erst aufspringt, wenn der Zug schon rollt, muss ggfs. warten – und sieht die anderen erstmal vorbeifahren.

Freuen Sie sich auf weniger Daten-Müll und mehr Zeit fürs Wesentliche!

Kontaktieren Sie uns für ein für Sie kostenfreies Erstgespräch zur Evaluierung Ihrer eigenen Vorteile durch unsere Projekte.

Direktkontakt Marc Keizl: 0179 5238186, marc.keizl@datenserver.de

Die Datenserver e.G lädt ein zum 1. Workshop für Pools, Vertriebe und Maklerverbünde am 07.04.2017 in Hamburg!

Nachdem der offizielle Start des Branchenprojektes „DS1“ Ende Januar vollzogen wurde, wird nun fleissig an der Umsetzung der Projektkonzeption gearbeitet.

Momentan laufen Gespräche mit vielen Marktteilnehmern, bevorzugt Vertrieben, Pools und Maklerverbünden, um die ersten Anbindungen an den Datenserver zu realisieren.

Alle drei Organisationsformen stellen ihren angebundenen Partnern verschiedene Softwarelösungen zur Verfügung. Dabei ist die größte Herausforderung meist die Integration in das Verwaltungssystem und der Datenaustausch der Programme untereinander. Das alles kann mit nur einer Schnittstelle funktionieren, das bedeutet wesentlich schnellere und kostengünstigere Einbindung von Programmen und Daten! Zudem können diese Daten für sie veredelt und damit der Anteil manueller Nachbearbeitung effizient gesenkt werden.

Nutzen Sie die Gelegenheit und lernen Sie die aktuellen Stände unserer Projekte live kennen – und wie Sie damit Ihren Umsatz und die Zufriedenheit Ihrer Partner erhöht werden.

Anforderung des Programms mit Einladung info@versicherungssoftwareportal.de

Damit das so ist oder werden kann, müssen 2 Fragen beantwortet werden; generell und von jedem Vertrieb für sich selbst.

Was sollen Vertriebe können?

Was sind die Leistungen eines zukunftssicheren Vertriebs?

Im Grunde geht es um 3 Schwerpunkte:

1. Gutes Image

Der Kundennutzen steht im Vordergrund

Verlässlichkeit

Experten

2. Gutes Personal

Attraktiv für den Kunden

Individuelles Eingehen auf die Kunden

Lukrativ für den Vertrieb

Verkauft Lösungen

Know-how

Regelmäßige Weiterbildung

Compliance (Regeltreue; hält sich an die Vorgaben)

3. Gute Produkte

Kunden bekommen die für sie relevanten Informationen über das Produkt

Berater können den Kundenbedarf ermitteln und die passenden Produkte verkaufen

Für all diese Aspekte gibt es heutzutage technische Unterstützung.

Es gibt weit entwickelte und kostengünstige Tools und Lösungen.

Unser Service für Sie – hier geht es zur Lösung: info@versicherungssoftwareportal.de